백만장자를 은퇴시키기 위해 사야 할 7가지 인덱스 펀드

출처 : 야후 파이낸스

 

 

 

최근 Barron's 는 주식이 이미 바닥을 쳤다고 의기양양하게 선언한 생각을 불러일으키는 논평을 발표했습니다 . 이는 여러분이 생각하는 것처럼 인덱스 펀드에 긍정적인 촉매제가 아닐 수도 있습니다. 결국, 이 광범위한 투자 전략의 주요 이점 중 하나는 변동성을 완화하는 것입니다. 벤치마크 지표를 통한 여러 배팅을 통해 투자자는 치명적인 손실을 입을 가능성이 적습니다.

인플레이션을 중심으로 한 앞서 언급한 특집의 핵심 사항 중; 즉, 물가 상승 궤적이 정점에 도달했을 수 있으며 이는 연준의 매파적 정책이 완화되었음을 의미합니다. 그것은 개별 베팅에 좋을 것입니다. 올바른 경우 인덱스 펀드를 구매하는 것보다 더 나은 보상을 얻을 수 있습니다. 그러나 여기에 문제가 있습니다. 다음에 무슨 일이 일어날지 확실히 아는 사람은 아무도 없습니다. 자신감 넘치는 배런의 기사도 의심의 여지를 남겼다. 따라서 매수할 인덱스 펀드는 지금 당장은 아니더라도 믿을 수 없을 정도로 적절합니다.

스파이	SPDR S&P 500 ETF 트러스트	$402.42
QQQ	인베스코 QQQ 트러스트	$288.82
MDY	SPDR S&P 미드캡 400 ETF	$465.10
IWO	iShares Russell 2000 성장 ETF	$227.00
VFIAX	뱅가드 500 인덱스 펀드	$370.33
VEIEX	뱅가드 신흥 시장	$24.43
VSMSX	뱅가드 S&P 스몰캡 600	$374.90

SPDR S&P 500 ETF 신탁(SPY)

S&P 500이 위에 있는 월스트리트 차트 뒤에 서 있는 남자. 스파이 주식.

출처: Funtap / Shutterstock

구매할 인덱스 펀드 중에서 유명한 SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA: SPY )는 일반적으로 벤치마크 S&P 500 의 가격 및 수익률 성과에 해당합니다. . 연간 기준으로 SPY는 주식 가치의 16% 이상 하락했으며 이는 S&P와 거의 동일합니다. 그러나 특히 지난 달 SPY 상장지수펀드는 모멘텀 변화 가능성을 반영하여 5.5% 상승했습니다.

기본적으로 SPDR S&P 500 ETF는 주로 미국 기반 블루칩에 집중합니다. 상위 3 개 주식 은 Apple (NASDAQ: AAPL ), Microsoft (NASDAQ: MSFT ) 및 Amazon (NASDAQ: AMZN )입니다. 이들 주식은 각각 SPY 보유 지분의 6.84%, 5.39%, 2.5%를 차지한다. 부문별로 SPY는 대부분 기술 부문을 23.73%의 가중치로 다루고 의료 및 금융 서비스가 각각 15.24%와 13.85%를 차지합니다. 마지막으로 SPY의 비용 비율은 0.09% 입니다. 입니다. 이는 범주 평균인 0.41%와 매우 비교됩니다.

인베스코 QQQ신탁(QQQ)

인덱스 펀드

출처: 셔터스톡

동안기술 부문투자자에게 가장 혁신적인 비즈니스를 제공하며 시장에서 가장 위험한 프로필을 제공합니다. 그럼에도 불구하고 인내심 있는 전망을 가진 사람들은 Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ).안내서에 따라, 일반적으로 Nasdaq 100 지수의 가격 및 수익률 실적에 해당합니다. 올해 초부터 QQQ는 거의 29% 하락했습니다.

동시에 QQQ는 성장 지향 투자에 대한 열정이 높아짐을 반영하여 마지막 달에 거의 3% 상승했습니다. 그럼에도 불구하고 개별 이름은 이러한 모호한 환경에서 위험할 수 있으므로 QQQ를 인덱스 펀드 중에서 매수하기에 이상적인 플레이로 만듭니다. QQQ를 통해 Apple, Microsoft 및 Amazon의 상위 3개 자산에 대한 균형 잡힌 노출을 얻을 수 있습니다. 또한 Alphabet (NASDAQ:GOOG, 나스닥:구글) 및 Tesla (나스닥:TSLA).

분명히 기술은 48.23%의 QQQ 가중치 중 가장 큰 비중을 차지합니다. 그러나 여기에는 각각 15.25%와 14.14%의 가중치로 통신 서비스와 소비자 순환도 포함됩니다. 마지막으로 Invesco 기술 ETF의 비용 비율은 다음과 같습니다.0.20%, 카테고리 평균 0.56% 미만.

SPDR S&P 미드캡 400 ETF(MDY)

인덱스 펀드 철자 차단

출처: Dmitry Demidovich/Shutterstock

대형주는 일반적으로 인덱스 펀드 중에서 가장 안정적인 투자 기회를 제공하지만 지루할 수도 있습니다. 순전히 투기적이지 않으면서 포트폴리오에 약간의 추가 수익을 내고 싶은 투자자를 위해 SPDR S&P MidCap 400 ETF (NYSEARCA:MDY) 수바로. ETF에 따라취지서, MDY는 S&P MidCap 400 의 가격 및 수익률 실적에 해당합니다 .

연초 이후 MDY는 시장 가치의 10.5% 하락했는데 이는 다소 놀라운 일입니다. 일반적으로 시장 변동성 기간 동안 보다 안정적인 대형주 인덱스 펀드가 더 좋은 성과를 낼 것으로 예상할 수 있습니다. 마지막 달에 MDY는 9.5% 상승하여 강력한 단기 모멘텀을 반영했습니다.

ETF의 상위 3개 보유 종목은 Steel Dynamics (NASDAQ:STLD), 퍼스트솔라 (나스닥:FSLR) 및 퍼스트 호라이즌 (NYSE:FHN). 주로 MDY의 비중은 산업재에 18.52%로 집중되어 있으며 금융 서비스와 경기 순환 소비재에 각각 15.54%와 14.26%가 있습니다. 마지막으로 MDY의 비용 비율은 다음과 같습니다.0.22%, 범주 평균 0.41% 아래로 떨어졌습니다.

iShares Russell 2000 성장 ETF(IWO)

여러 부문의 ETF 그림.

출처: SWKStock/Shutterstock

투자자는 빵과 버터 투자만으로는 살 수 없지만 때때로 고성장 기회의 광야로 모험을 떠나야 합니다. 다행스럽게도 이 시대에 투자자들은 인덱스 펀드 중에서 풍부하고 다양한 선택을 즐깁니다. 특히, 하고 싶은 분들은주사위를 굴려iShares Russell 2000 Growth ETF ( NYSEARCA :IWO). 당취지서IWO 펀드는 Russell 2000 Growth Index 의 투자 결과를 추적합니다 .

앞서 언급한 지수는 소형주의 성과를 측정합니다. 실제로 IWO의 상위 3개 주식에는 잘 알려지지 않은 기업인 ShockWave Medical (NASDAQ:SWAV), 투우사 리소스 (NYSE:MTDR) 및 Emcor 그룹 (NYSE:EME).

대부분 iShares Russell 2000은 21.81%의 가중치로 의료 부문을 대상으로 하며 기술(20.72%) 및 산업(17.35%)이 그 뒤를 따릅니다. 지리적으로 IWO는 대부분 미국 기업에 98%의 가중치를 두고 있습니다. 마지막으로, IWO 펀드는 다음과 같은 비용 비율을 특징으로 합니다.0.23%, 범주 평균인 0.56%보다 훨씬 낮습니다.

뱅가드 500 인덱스 펀드(VFIAX)

출처: 셔터스톡

ETF는 인덱스 펀드로 많은 인기를 얻었지만 전통적인 뮤추얼 펀드는 장점이 있습니다. 예를 들어, 후자는 더 다양한 오퍼링과 투자 전략을 제공합니다. 또한 뮤추얼 펀드는 종종 우수한 지원 서비스를 제공합니다.

뱅가드 500 인덱스 펀드 ( MUTF :VFIAX), 이 투자S&P 500을 추적합니다.. 현재 VFIAX 펀드는 YTD 16% 하락했습니다. 그러나 다음 달에는 거의 6% 상승했습니다. Vanguard 500의 상위 3개 펀드는 유서 깊은 SPY인 Apple, Microsoft 및 Amazon과 동일합니다. 섹터 비중 측면에서 VFIAX는 주로 기술(24.69%)을 대상으로 하며, 의료(14.16%) 및 금융 서비스(12.96%)가 그 뒤를 따릅니다.

마지막으로 VFIAX의 순 비용 비율은 다음과 같습니다.0.14%, 범주 평균 0.87% 미만입니다. 또한 관리 수수료는 0.13%로 카테고리 평균인 0.5%보다 낮습니다.

VEIEX(뱅가드 신흥 시장)

Vanguard 앱 아이콘 이미지

출처: 셔터스톡

일반적으로 재무 고문은 고객을 미국 기반 투자로 안내합니다. 세계 기축 통화와 (지금까지) 최고의 경제를 소유하는 것은 엄청난 특권을 가져다줍니다. 그러나 미국은 성숙한 시장이다. 더 높은 위험 프로필을 대가로 보다 강력한 상승 여력을 찾는 사람들을 위해 Vanguard Emerging Markets (MUTF:VEIEX) 흥미로운 대안이 될 수 있습니다.

펀드의 안내서에 따라 VEIEX는 MSCI 신흥 시장 지수 를 면밀히 추적합니다 . 연초 이후 이 펀드는 시장 가치의 22% 이상을 잃었습니다. 그러나 마지막 달에는 9% 이상 상승하여 감정 변화를 반영할 수 있습니다. 상위 3개 보유 종목은 Taiwan Semiconductor (NYSE:TSM), 텐센트 (OTCMKTS:체히) 및 알리바바 (NYSE:바바).

현재 이 뱅가드 펀드의 최고 비중은 금융 서비스에 21.09%로 집중되어 있으며 기술(15.87%) 및 소비자 경기 순환(13.76%)이 그 뒤를 잇고 있습니다. 마지막으로 VEIEX는 순비용 비율이 0.29%로 범주 평균인 1.26%보다 훨씬 낮습니다. 또한 관리 수수료는 0.27%로 카테고리 평균인 0.88%보다 낮습니다.

뱅가드 S&P 소형주 600(VSMSX)

Vanguard etfs를 나타내는 휴대전화 화면에 표시된 Vanguard 웹사이트

출처: 셔터스톡

우량 기업에 대한 느리고 꾸준한 투자는 부를 얻는 가장 확실한 방법일 수 있지만 시간도 많이 걸립니다. 인덱스 펀드의 매수 속도를 높이고 싶은 사람들을 위해 Vanguard S&P Small-Cap 600 (MUTF:VSMSX) 매력적인 대안을 제공할 수 있습니다.

1월 개장 이후 VSMSX는 12% 이상 하락했으며, 이는 다시 상대적으로 견고한 실적을 나타냅니다. 마지막 달에 뮤추얼 펀드는 8% 이상 상승하여 낙관적인 정서가 돌아왔음을 보여줍니다. 설명서에 따르면 Vanguard S&P Small-Cap은 S&P SmallCap 600 지수의 성과를 추적하려고 합니다.

현재 VSMSX의 상위 3개 보유 종목은 Agree Realty (NYSE:ADC), ExlService (나스닥:EXLS) 및 Lantheus (나스닥:LNTH). 주로 이 펀드는 15.63%의 비중으로 산업재 부문을 대상으로 하며, 기술(13.57%) 및 경기소비재(12.31%)가 그 뒤를 따릅니다. 마지막으로 VSMSX 펀드는 범주 평균인 1.06%보다 훨씬 낮은 0.08%의 최저 순 비용 비율을 특징으로 합니다. 또한 관리 수수료는 카테고리 평균인 0.69%보다 낮은 0.07%입니다.